De Europese Raad heeft een nieuwe antiwitwasverordening aangenomen om het Europese financiële stelsel en zijn burgers beter te beschermen tegen witwassen en terrorismefinanciering. Deze verordening brengt alle afzonderlijke AML-regels voor de particuliere sector samen in één pakket en biedt lokale toezichthouders een duidelijke richtlijn voor hun beleid. Door deze harmonisatie worden mazen in de wet gedicht, wat witwassers minder ruimte geeft om misbruik te maken.
De verordening introduceert strengere due diligence-eisen, reguleert beneficial ownership, stelt een Europese limiet van €10.000 aan contante betalingen en biedt richtlijnen voor de samenwerking tussen lokale FIU’s en toezichthouders. Daarnaast worden de regels uitgebreid naar nieuwe sectoren zoals de cryptosector, handelaren in luxegoederen en voetbalclubs. Een belangrijk onderdeel van het pakket is de oprichting van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) in Frankfurt, die toezicht zal houden op de grootste Europese financiële instellingen en zal optreden bij tekortkomingen in het toezicht.
