EU AML-pakket deels in strijd met Nederlands Wetsvoorstel Plan van Aanpak Witwassen
Op 16 april 2024 heeft de minister van Financiën de Tweede Kamer geïnformeerd over de impact van het EU AML-pakket op het Wetsvoorstel Plan van Aanpak Witwassen, gedateerd oktober 2022. Het Wetsvoorstel omvat onder andere:
- Een verbod op contante transacties vanaf €3000 voor handelaren in goederen, waardoor deze groep niet langer onder de Wwft valt.
- Mogelijkheid tot gegevensdeling tussen instellingen bij verhoogd risico op witwassen of terrorismefinanciering.
- Toestaan van gezamenlijke transactiemonitoring door banken.
Het recent aangenomen EU AML-pakket van 24 april 2024 heeft implicaties voor dit voorstel:
- Het Europese verbod op contante betalingen boven €10 000 voor zowel natuurlijke personen als rechtspersonen omvat ook dienstverleners, met behoud van de verplichting tot cliëntenonderzoek.
- De nieuwe AML-verordening bevat geen bepaling voor gegevensdeling tussen instellingen.
- De AML-verordening staat gezamenlijke gegevensuitwisseling toe voor cliënten met een verhoogd risico, met AVG-waarborgen.
De minister overweegt de Nederlandse praktijk van het melden van ongebruikelijke transacties voort te zetten en stelt voor om alleen het verbod op contante betalingen boven €3000 voort te zetten in afwachting van de EU-implementatie. De overige bepalingen worden geschrapt en meegenomen bij de implementatie van het EU AML-pakket in 2027.
Lees het volledige artikel: https://finnius.com/gevolgen-eu-aml-pakket-voor-wet-plan-van-aanpak-witwassen/
