AFM vraagt meer aandacht voorkomen discriminatie
De AFM vraagt banken nadrukkelijker aandacht te besteden aan het voorkomen van discriminatie bij klantonderzoeken en transactiemonitoring. Volgens de toezichthouder bestaat het risico dat antiwitwascontroles in de praktijk kunnen leiden tot ongelijke behandeling van klanten, bijvoorbeeld door het gebruik van risicomodellen of geautomatiseerde processen.
De AFM benadrukt dat banken een zorgvuldige balans moeten vinden tussen het bestrijden van financiële criminaliteit en het waarborgen van gelijke behandeling. Daarbij moeten instellingen kritisch kijken naar de werking van algoritmes, gebruikte data en interne procedures. Vooral indirecte discriminatie — waarbij bepaalde groepen onbedoeld vaker worden geraakt — vraagt volgens de toezichthouder extra aandacht.
De oproep sluit aan bij eerdere onderzoeken van DNB en het ministerie van Financiën, waaruit bleek dat klanten discriminatie ervaren bij dienstverlening door banken en betaalinstellingen. Banken hebben inmiddels stappen gezet om hun processen te verbeteren, maar toezichthouders zien nog duidelijke ruimte voor verdere verbetering.
Link naar artikel: https://www.afm.nl/nl-nl/sector/actueel/2026/mei/sb-discriminatie-banken